- Опис продукту Cash Management.iQ є сучасним програмним продуктом, вирішальним завдання оптимального...
- модулі
- Cashpoint Monitoring.iQ
- Cash Order .iQ
- Vault.iQ
- CIT.iQ
- Cashpoint Analytics.iQ
- Нова відеопрезентація Cash Management.iQ
- Функції та можливості
- інтеграційні МОЖЛИВОСТІ
- ЕКОНОМІЯ І ПОВЕРНЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙ
- схема
- пов'язані продукти
- Продукти, засновані на платформі .iQ
Опис продукту
Cash Management.iQ є сучасним програмним продуктом, вирішальним завдання оптимального розподілу наявних для точок прийому і видачі грошових коштів:
- Розрахунково-касових центрів і грошових сховищ;
- Банківських відділень;
- Філій торгово-сервісних підприємств;
- Банкоматів і платіжних кіосків;
- Електронних касирів і депозитних машин;
- Інших об'єктів, де відбувається накопичення готівки.
Cash Management.iQ - це:
- Автоматизація операційних процесів і документообігу, пов'язаного з оформленням замовлень на підкріплення об'єктів.
- Зниження кількості необхідної грошової маси для підкріплення об'єктів.
- Скорочення числа виїздів співробітників інкасаторських служб.
- Підвищення безпеки та рівня контролю інкасації.
- Забезпечення всієї інфраструктури необхідними валютами і номіналами.
- Зниження часу простою пристроїв самообслуговування через нестачу готівки.
Програмне рішення повністю покриває потреби кредитно-фінансових установ не тільки в забезпеченні готівкою точок прийому і видачі грошових коштів, але і в спрощенні логістики купюр, монет та інших цінностей на міжбанківському рівні.
модулі
Програмне рішення Cash Management.iQ складається з 5 модулів, кожен з яких покриває свою частину операційних процесів, пов'язаних з обігом готівки.
Cashpoint Monitoring.iQ
Основний модуль системи, що забезпечує функціональність моніторингу грошової маси на об'єктах і прогнозування попиту на готівку на підставі накопичених історичних даних (Cash Forecast) і моделюванні інкасацій (CIT Simulator).
- Моніторинг балансу готівки в реальному часі, в точках прийому / видачі
- Моніторинг по всій мережі точок, і на окремо обраному об'ектес деталізацією по валютах і номіналах
Cash Order .iQ
Модуль планування інкасацій, що дозволяє автоматизувати операційні процеси і документообіг при ініціації замовлення на поповнення і вивезення надлишків коштів і його передачі на виконання співробітниками банківських сховищ і інкасаторських служб.
- прогнозування
- Планування і оформлення замовлень на інкасацію для пристроїв самообслуговування і банківських відділень
- Установкa лімітів на утримання готівки
Vault.iQ
Модуль системи, що надає можливість комплексного обліку прибутково-видаткових операцій в розрахунково-касовому центрі і з'єднує потоки готівки, що йдуть з центрального банку до кінцевого клієнта і назад. Формування ефективного середовища для забезпечення роботи РКЦ.
- Контроль стану готівки в сховищах на початок і кінець операційного дня
- Моніторинг готівки в сховищах
- Планування і оформлення замовлень на поповнення і вивезення готівки
CIT.iQ
Модуль управління інкасаторської службою для формування бригад, призначення завдань, вибору маршрутів слідування та обліку всіх витрат, пов'язаних з операційною діяльністю (трудовитрати співробітників, ГСМ, амортизація транспорту) для запланованих і екстрених виїздів.
- Формування та контроль бригад інкасаторів
- Формування маршрутних листів інкасаторів
- Контроль доставки готівки до об'єктів призначення (сховищ, банківських відділень, пристроїв самообслуговування)
- Контроль проведення процедури інкасацій
Cashpoint Analytics.iQ
Модуль, який відповідає за формування комплексних звітів по роботі системи, досягнення ключових показників ефективності та іншим аспектам роботи системи управління готівковим грошовим обігом.
Залежно від бізнес-процесу і потреб організації, можливе використання, впровадження та інтеграцію як повного пакета Cash Management.iQ, так і окремих модулів або їх комбінацій.
Нова відеопрезентація Cash Management.iQ
Функції і переваги
СПЕЦІАЛІЗОВАНА МОНІТОРИНГ
Надання інформації про залишки готівки, розрахунки потреби в підкріпленні об'єктів готівковими коштами в режимі реального часу. Дані надаються за всіма типами валют і номіналах. Можливість угруповання об'єктів за різними параметрами і адаптації користувальницького інтерфейсу.
ПРОГНОЗУВАННЯ ПОПИТУ НА ГОТІВКА
Розрахунок оптимальної кількості необхідної готівки на підставі історичних даних для кожного об'єкта і всієї мережі. Система дозволяє враховувати спеціальні періоди: дні видачі зарплат і збору виручки, святкові заходи і інші аномалії для корекції прогнозу.
Симулювання ПОПОВНЕННЯ ОБ'ЄКТІВ
Надання спеціального інструменту моделювання інкасацій, який дозволяє більш точно формувати замовлення на інкасацію об'єктів і перевіряти ефективність роботи співробітників, звіряючи ідеальні і фактичні дані. Уточнений підрахунок передбачуваних витрат на інкасацію для кожного об'єкта.
Управління замовленнями на інкасацію
Формування складу інкасаторських бригад, розподіл завдань і генерація маршрутних листів. Визначення комплектів касет, мішків, контейнерів та іншого обладнання, необхідного для перевезення готівки та інших цінностей. Контроль пломб, генерація супровідних документів і передача сповіщень про факт виконання інкасації. Облік попереднього зарахування готівки на рахунок клієнта (самоінкасації).
МОЖЛИВОСТІ ДЛЯ АВТОМАТИЧНОГО БАЛАНСУВАННЯ
Формування бухгалтерських проводок і звірка оборотів готівки на об'єктах. Фіксування операцій вечірньої каси, а також облік з лишком і недостачі при отриманні готівки в касі перерахунку. Окремий облік старих, зіпсованих, фальшивих і виявлених поза касет або мішків банкнот.
КОМПЛЕКСНА ЗВІТНІСТЬ І АНАЛІЗ ЕФЕКТИВНОСТІ РОБОТИ
Формування загальної звітності по завантаження, вивантаження, видачі та поточні залишки готівки для кожної точки, групи об'єктів або всієї мережі в цілому в розрізі валют і номіналів. Операційні звіти по замовленнях і виконання інкасації, а також балансуванню готівки. Надання звітів щодо загальної ефективності управління готівковим грошовим обігом.
Широкі інтеграційні МОЖЛИВОСТІ
Забезпечення можливості отримання даних з використанням автоматизованого обладнання перерахунку готівки і спеціальних сканерів штрих-кодів. Інтеграція з АБС і іншими зовнішніми системами. Окремий облік операцій обміну валюти, платежів і зарахування коштів на рахунок комерційних клієнтів при інтеграції з іншими продуктами сімейства .iQ.
Функції та можливості
Спеціалізоване рішення Cash Management.iQ може бути застосоване різними комерційними і державними структурами, перед якими стоїть завдання формування ефективної технологічної середовища для організації готівкового грошового обігу.
БАНКИ ТА ІНШІ КРЕДИТНІ УСТАНОВИ
Використовуючи сучасну систему управління готівковим грошовим обігом, фінансові інститути забезпечують доступність банкнот і монет для всіх віддалених об'єктів в своїй зоні відповідальності. При цьому використовується мінімальна можлива кількість залучених коштів, що дозволяє банкам заощаджувати на вартості оренди і страхування грошей.
При цьому в рамках розгорнутої системи фінансові організації отримують можливість забезпечити ефективну комунікацію і зі сховищем центрального банку, і з розрахунково-касовими центрами інших комерційних банків, і зі своїми клієнтами в особі торгово-сервісних підприємств.
інкасаторської служби
Незалежні служби інкасації та відповідні підрозділи банків отримують можливість більш ефективно управляти своїм персоналом, транспортом та іншими ресурсами за рахунок самонавчається прогнозування потреби в готівці і зручних інструментів планування інкасацій.
Зниження числа виїздів, необхідних для забезпечення об'єктів грошовою масою, дозволяє економити ресурси і підвищувати ефективність операційних процесів. Це дозволяє компанії управляти ризиками, пов'язаними з розвитком бізнесу.
ВЕЛИКІ І СЕРЕДНІ РОЗДРІБНІ МЕРЕЖІ
Представники торговельних мереж також можуть використовувати переваги передової системи управління НДО, ефективно керуючи власними грошовими ресурсами і залучаючи менше готівки з обслуговуючого банку. Це дозволяє економити на вартості і страхування залучених коштів.
При цьому торгово-сервісним підприємствам надається доступ до спеціального клієнтського кабінету в системі Cash Management.iQ, використовуючи який співробітник ТСП може замовити вивезення або поповнення готівки в потрібних валютах і номіналах.
інтеграційні МОЖЛИВОСТІ
ОБЛІК іноземної валюти
Система Cash Management.iQ може бути інтегрована з рішенням FCX.iQ, що дозволяє забезпечити функціональність обміну валюти на банкоматах. Завдяки цьому в системі управління готівковим грошовим обігом можна окремо враховувати кількість обмінних операцій і обсяг використовуваної при цьому готівки. Також система дозволяє підрахувати загальну рентабельність використання іноземних валют у системі, виходячи з вартості оренди засобів і фактичної прибутковості операцій, і виявити найбільш підходящі точки для розміщення подібних пунктів самообслуговування.
ОБЛІК ОПЕРАЦІЙ самоінкасації
Рішення може бути застосоване разом з програмними продуктами, що забезпечують працездатність електронних касирів (SmartSafe.iQ) і депозитних машин (Cash-In Box.iQ). Таким чином, система Cash Management.iQ буде автоматично отримувати дані про всі операції, пов'язані з самоінкасації точок роздрібної торгівлі. Це дозволяє відстежувати обсяг грошової маси на стороні ТСП і своєчасно без участі співробітників клієнта планувати інкасацію об'єкта. Також подібна інтеграція дозволяє окремо вираховувати кількість «заморожених» коштів, дозволяючи банку управляти ризиками, пов'язаними з нестачею ліквідності.
АНАЛІЗ НАЯВНОМУ ЗАСОБІВ для кінцевих КЛІЄНТІВ
Інтеграція Cash Management.iQ c системою управління сервісним обслуговуванням Service Desk.iQ дозволяє окремо враховувати інциденти, пов'язані з неможливістю надати послугу прийому або видачі грошових коштів через пристрої самообслуговування. Це може відбуватися через різні помилок сервісного персоналу мул і співробітників служби інкасації. Підрахунок збитків банку в даному випадку дозволяє скласти документально підтверджену рекламацію на ім'я підрядника і зажадати відповідної компенсації.
ФІКСАЦІЯ РОБОТИ сервісної І інкасаторської служби
Інтеграція з системами контролю доступу в сейфовую частина пристроїв самообслуговування або зону обмеженого доступу банківських відділень і сховищ забезпечує широкі можливості для визначення фактичного присутності співробітників служби інкасації та сервісного персоналу на об'єкті. Це дозволяє підвищити рівень безпеки проведення операцій завантаження і вивантаження грошових коштів і суттєво спростити розбір будь-яких спірних ситуацій, пов'язаних з обслуговуванням устаткування. Для авторизації персоналу можуть бути використані системи віддаленого управління електронними замками, а також рішення з розпізнавання осіб.
ЕКОНОМІЯ І ПОВЕРНЕННЯ ІНВЕСТИЦІЙ
Впровадження і використання системи Cash Management.iQ дозволяє мінімізувати витрати:
- На виконання інкасацій за рахунок оптимального планування інкасацій і скорочення кількості екстрених виїздів.
- На замовляти і завантажується готівку за рахунок оптимального планування завантаження сум і скорочення кількості незатребуваною готівки в сейфах банкоматів, відділеннях і сховищах.
схема
Робочий процес Cash Management.iQ
пов'язані продукти
Cash-In Box.iQ - Рішення для оптимізації депозиту готівки. Рішення Cash-In Box.iQ є надійною депозитну машину, інтегровану з ІТ-системою банку, що обслуговує торгову точку, а також ефективні і зручні інструменти для моніторингу та контролю роботи всіх підключених пристроїв самообслуговування.
FCX.iQ - додаткове програмне рішення, яке забезпечує функціональність обміну валют на банкоматах.
SmartSafe.iQ - мультивендорної програмне рішення для автоматичних сейфів, здатне керувати операціями з готівкою (прийняти, видати, розміняти). Впровадження SmartSafe.iQ здатне спростити повсякденні операції, уникнути помилок операторів, запобігти можливим нелегальні маніпуляції з готівкою, а також оптимізувати операції, що проводяться в банківській інфраструктурі з готівкою.
Payments.iQ - це повнофункціональний програмне рішення для організації прийому платежів (комунальних послуг, податків, штрафів, продажу будь-яких видів електронних послуг (квитків, кодів поповнення, ваучерів і ін.), Автоматизації роздрібної банківської діяльності та управління мережами інформаційно-платіжних терміналів самообслуговування і банкоматів.
АТМеуе.iQ - комплексне рішення для підвищення рівня безпеки пристроїв самообслуговування. Воно включає в себе систему відеоспостереження і датчики, що реагують на будь-які протиправні дії відносно терміналів: спроби шахрайських дій, атаки з використанням спеціальних засобів і інші.
